Политика Revbit.net по противодействию отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (далее — AML-политика), а также политика «Знай своего клиента» (далее — «Политика KYC») разработаны с целью предотвращения и снижения возможных рисков вовлечения сервиса Revbit.net в любую незаконную деятельность. Международные нормы и регулирующие органы, а также «Пятая директива по борьбе с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма (5AMLD)», требуют от сервиса Revbit.net внедрения эффективных внутренних процедур и механизмов, направленных на предотвращение отмывания денежных средств, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества, а также принятия мер в случае выявления любых форм подозрительных действий и активности со стороны Пользователей. Обменный пункт, как поставщик услуг, связанных с виртуальными/криптовалютными активами, обязан проводить проверку всех подозрительных транзакций с виртуальными/криптовалютными активами. В рамках такой проверки, помимо прочего, необходимо провести идентификацию пользователя (KYC) и установить происхождение виртуального/криптовалютного актива. Также на период проведения проверки транзакции виртуальный/криптовалютный актив подлежит удержанию на балансе.
Создавая заказ на сайте, Клиент подтверждает свое согласие на проведение в его отношении AML/KYC-проверки.
1.1. Процедура AML/KYC-проверки в отношении клиентов и транзакций осуществляется AML-офицером сервиса Revbit.net, а также нашим поставщиком ликвидности, а именно криптовалютной биржей.
1.2. В рамках проведения AML/KYC-проверки Клиент дает согласие на обработку и хранение своих персональных данных, а также, при необходимости, на передачу таких данных поставщику ликвидности, а именно AML-офицеру криптовалютной биржи.
1.3. Процедура AML/KYC включает в себя комплекс следующих мер:
- Осуществление постоянного мониторинга транзакций, проходящих через сервис Revbit.net
- Назначение ответственного лица (Money Laundering Reporting Officer)
- Риск-ориентированный подход
- Надлежащая проверка клиентов
- Повышение профессиональных навыков и знаний сотрудников сервиса Revbit.net
- Проверка Enhanced Due Diligence
- Взаимодействие с государственными органами в случаях, установленных законом
- Бухгалтерский учет, ведение учета, делопроизводство
1.4. Процедура AML/KYC может включать несколько этапов в зависимости от запросов поставщика ликвидности и степени риска криптовалюты, в числе которых:
- KYC steps
- Source of Funds explanation
- EDD (Enhanced Due Diligence)
1.5. Используя Сервис, Пользователь заявляет и гарантирует, что он не является гражданином, резидентом или налоговым резидентом стран ЕС/ЕЭЗ, не находится на территории ЕС/ЕЭЗ, не зарегистрирован и не учрежден в ЕС/ЕЭЗ, не осуществляет деятельность с территории ЕС/ЕЭЗ, а также не действует в интересах или от имени таких лиц. Считается, что данные заявления и гарантии повторяются Пользователем при каждом использовании Сервиса.
1.6. В рамках своей риск-ориентированной системы соблюдения требований Компания применяет юрисдикционные ограничения и не осуществляет подключение, обслуживание или обработку транзакций пользователей, которые находятся, проживают, зарегистрированы, учреждены или осуществляют деятельность с территории ЕС/ЕЭЗ. Компания может использовать геолокацию по IP-адресу, аналитику блокчейна, заявления клиентов, информацию об устройствах, платежные данные, данные KYC («Знай своего клиента») и переписку со службой поддержки для выявления связи пользователя с юрисдикциями, на которые распространяются ограничения. Если после инициирования транзакции будет выявлена связь с ЕС/ЕЭЗ, Компания вправе приостановить транзакцию, запросить дополнительную информацию, отменить обмен, вернуть средства, если это допускается законодательством, либо удержать или заблокировать средства, если это требуется в соответствии с требованиями AML/CFT (противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма), санкционным законодательством, судебным постановлением, запросом правоохранительных органов или внутренними процедурами управления рисками.
1.7. Компания вправе в любое время и без объяснения причин отказать в доступе к Сервису, приостановить или заблокировать доступ, отказать в исполнении транзакции, а также прекратить отношения с Пользователем, если будут выявлены признаки связи с ЕС/ЕЭЗ (в том числе по IP-адресу, данным геолокации, платежным реквизитам или данным верификации). Использование VPN, прокси-серверов, средств анонимизации или любых иных способов обхода территориальных ограничений запрещено и является самостоятельным основанием для блокировки доступа и прекращения отношений с Пользователем.
1.8. Мы обрабатываем IP-адрес, информацию об устройстве, приблизительные данные геолокации, сведения о транзакциях, адреса криптовалютных кошельков, результаты анализа блокчейна и заявления клиентов в целях соблюдения нормативных требований, предотвращения мошенничества, проверки на соответствие санкционным ограничениям, осуществления мер AML/CFT (по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма), а также обеспечения соблюдения юрисдикционных ограничений.
2. Если по результатам AML-анализа криптовалютных активов выявлен риск выше 40% или получена любая из следующих меток:
- DARK SERVICE (связанные с тёмной стороной интернета)
- SCAM (мошенничество)
- STOLEN (кража или кража данных)
- MIXING (MIXER) (смешивание средств для сокрытия их происхождения)
- SEXTORTION (вымогательство на основе компрометирующей информации)
- RANSOMWARE (вымогательство с использованием вредоносных программ-вымогателей)
- HACK (взлом)
- PHISHING (фишинг)
- TERRORISM FINANCING (финансирование терроризма)
- FRAUD (мошенничество)
- BLACKLIST (присутствие в черных списках)
- STILL UNDER INVESTIGATION (по-прежнему находится под расследованием)
- CYBERCRIME ORGANIZATION (организация, связанная с киберпреступностью)
- NARCOTICS (наркотики)
- CHILD ABUSE (детское насилие)
- HUMAN TRAFFICKING (торговля людьми)
- SANCTIONS (санкции)
- GAMBLING (казино, беттинг)
И другие высокорискованные активы, транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полного прохождения верификации личности (KYC).
2.1. При получении служебного запроса от нашего поставщика ликвидности, а именно криптовалютной биржи, транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полного прохождения верификации личности (KYC).
2.1.2. Процедуры Enhanced Due Diligence (EDD) могут быть инициированы поставщиком ликвидности либо ответственными лицами в случаях соответствующих запросов, высокого риска криптовалют, а также при наличии очевидной фальсификации документов и данных, запрошенных в ходе этапов Source of Funds или KYC.
2.2. При получении запроса от компетентных органов транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полного прохождения верификации личности (KYC).
2.3. Анализ AML криптовалютных активов и валидация рисков входящих транзакций осуществляются с использованием следующих провайдеров блокчейн-аналитики: TRM Ecosystem, Elliptic, AMLbot.
2.4. При выявлении любой подозрительной активности AML-офицером сервиса Revbit.net транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полного прохождения AML-проверки.
3. Документы для прохождения KYC-проверки:
Сбор, передача и сохранность персональных данных в соответствии с политикой приватности компании во время AML-проверки обеспечиваются сервисом AMLBot Forms https://amlbot.com/kyc Safe3 UAB Registration code: 306141950 Address: Vilnius, J. Jasinskio g. 16B, LT-03163
В процессе шага KYC могут быть запрошены:
- Электронная почта
- Фото документа, удостоверяющего личность
- Селфи – liveness
В случае необходимости сервис вправе дополнительно запросить любые иные документы, не указанные в данном разделе. Все присланные изображения (сканы, фото, скриншоты) должны быть в формате jpeg или png.
3.1. Сроки рассмотрения документов для прохождения KYC-проверки определяются индивидуально по каждому инциденту, но не могут превышать 30 дней в случаях отсутствия заморозки или блокировки активов со стороны поставщика ликвидности.
3.2. Возврат заблокированных активов возможен только при прохождении AML-проверки.
3.3. Активы пользователя, не прошедшие AML-проверку, обмену либо возврату не подлежат.
3.4. По результатам AML-положительной проверки клиенту может быть предложен возврат с удержанием комиссии в размере 5%, но не более суммы, превышающей комиссию поставщика ликвидности/блокчейна, необходимую для обеспечения вывода.
3.5. Возврат (рефанд) после завершения проверки возможен только на тот адрес, с которого криптовалюта была отправлена. Срок проведения рефанда после завершения AML-проверки составляет 7 рабочих дней.
3.6. По результатам AML-положительной проверки клиенту может быть предложено возобновление обмена по среднему (рыночному) курсу на реквизиты, которые клиент ранее указал в заявке. Срок проведения такого обмена составляет 36 часов с момента получения согласия клиента на данную операцию.
3.6.1. Обмен по рыночному курсу по результатам AML-положительной проверки создается только на ранее указанные реквизиты. Использование новых реквизитов невозможно, и в подобных случаях возврат осуществляется согласно пункту 3.5.
4. Пожалуйста, обратите внимание, что наш сервис оставляет за собой право взимать дополнительный комиссионный сбор в размере до 5%, но не более $100 USD в эквиваленте от транзакций, если они имеют признаки высокого риска, такие как:
- DARK SERVICE (связанные с тёмной стороной интернета)
- SCAM (мошенничество)
- STOLEN (кража или кража данных)
- MIXING (MIXER) (смешивание средств для сокрытия их происхождения)
- SEXTORTION (вымогательство на основе компрометирующей информации)
- RANSOMWARE (вымогательство с использованием вредоносных программ-вымогателей)
- HACK (взлом)
- PHISHING (фишинг)
- TERRORISM FINANCING (финансирование терроризма)
- FRAUD (мошенничество)
- BLACKLIST (присутствие в черных списках)
- STILL UNDER INVESTIGATION (по-прежнему находится под расследованием)
- CYBERCRIME ORGANIZATION (организация, связанная с киберпреступностью)
- NARCOTICS (наркотики)
- CHILD ABUSE (детское насилие)
- HUMAN TRAFFICKING (торговля людьми)
- SANCTIONS (санкции)
- GAMBLING (казино, беттинг)
Данный дополнительный комиссионный сбор применяется в целях компенсации расходов на дополнительный анализ и меры по снижению риска, необходимые для обработки высокорисковых транзакций.
4.1. Предварительная AML-проверка и оценка риска доступны всем пользователям платформы и осуществляются в виде консультации между сотрудниками компании через сервис технической поддержки и клиентом.
4.1.1. Предварительная AML-проверка и оценка риска представляют собой бесплатную услугу, в рамках которой оператор анализирует предоставленный клиентом адрес с использованием внутренних ресурсов и сообщает решение, а также информацию о том, является ли данный актив рисковым для нашей платформы или нет.
4.1.2. Компания не предоставляет пользователям детальные отчеты, выписки, текстовые или графические результаты проверок.
5. Возврат активов невозможен, если по данным активам был получен запрос от компетентных органов либо наложен арест/блокировка со стороны иных ведомств любой юрисдикции (в таком случае заблокированный актив может рассматриваться как вещественное доказательство). Также возврат невозможен по решению поставщика ликвидности об удержании денежных средств.
5.1. Возврат активов по транзакциям с ошибочными переводами, а также связанным с AML-проверками и блокировками, невозможен без прохождения полной верификации KYC.
6. Возврат активов невозможен в случае, если Клиент не предоставил в срок 30 календарных дней информацию, запрошенную AML-офицером Revbit.net по электронной почте.
7. Блокировка также осуществляется при отправке активов со следующих бирж: Ommex, Kapitalist, NOBITEX, Garantex, Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, Commex, Wasabi Wallet, а также с любых иранских платформ и иных платформ запрещенных/санкционных стран, а также при операциях с ресурсами DarkMarket.
8. Поставщик ликвидности, являющийся инициатором блокировки, вправе отказать в выплате замороженных денежных средств после прохождения AML-проверки в случаях, описанных в п.2, п.2.3 и п.7.
9. Клиент имеет право обратиться в службу технической поддержки через Live Chat, чтобы узнать о вероятности блокировки до создания обмена.