Политика AML

Политика revbit.net по борьбе с отмыванием денег, противодействию финансированию терроризма (далее AML политика) и политика «Знай своего клиента» (далее — «Политика KYC») предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков участия сервис revbit.net в любой незаконной деятельности. Международные законы и регуляторы, а так же «Пятая директива по борьбе с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма (5AMLD), требуют от сервиса revbit.net внедрения эффективных внутренних процедур и механизмов для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества, а также принятия мер в случае любых форм подозрительных действий и активности своих Пользователей. Обменный пункт, как поставщик услуг виртуальных/криптовалютных активов обязан проводить проверку всех подозрительных транзакций виртуальных/криптовалютных активов. В ходе проверки, помимо прочего, необходимо провести идентификацию пользователя (KYC) и установить происхождение виртуального/криптовалютного актива. Также, на период проведения проверки транзакции, виртуальный/криптовалютный актив обязан быть удержан на балансе.

1. Создавая заказ на сайте, Клиент дает свое согласие, что в отношение него может быть проведена AML/KYC-проверка.
   
   1.1. Процедура AML/KYC-проверки в отношении клиентов и транзакций, производится AML-офицером сервиса revbit.net, а так же нашим поставщиком ликвидности, а именно криптовалютной биржей.

1.2.В рамках проведения AML/KYC -проверки Клиент дает согласие на обработку и хранение его персональных данных, а также в случаи необходимости, на передачу этих данных поставщику ликвидности, а именно AML офицеру криптовалютной биржи.

1.3. Процедура AML/KYC включает в себя комплекс разработанных мер:

• • • Осуществление постоянного мониторинга транзакций, проходящих через сервис revbit.net
    • Назначение ответственного лица (Money Laundering Reporting Officer)
    • Риск-ориентированный подход
    • Надлежащая проверка клиентов
    • Повышение профессиональных навыков и знаний сотрудников сервиса revbit.net
    • Проверка Enhanced Due Diligence
    • Взаимодействие с государственными органами в установленных законами случаях
    • Бухучет, ведение учета, делопроизводство

1.4 Процедура AML/KYC может включать в себя несколько этапов взависимости от запросов поставщика ликвидности, степени риска криптовалюты среди которых:

-KYC steps

-Source of Funds explanation

-EDD (Enhanced Due Diligence)

1. Если по результатам проведенного анализа AML-криптовалютых активов буде получена любая метка из нижеперечисленных:
   • DARK SERVICE (связанные с тёмной стороной интернета)
   • SCAM (мошенничество)
   • STOLEN (кража или кража данных)
   • MIXING (MIXER) (смешивание средств для сокрытия их происхождения)
   • SEXTORTION (вымогательство на основе компрометирующей информации)
   • RANSOMWARE (вымогательство с использованием вредоносных программ-вымогателей)
   • HACK (взлом)
   • PHISHING (фишинг)
   • TERRORISM FINANCING (финансирование терроризма)
   • FRAUD (мошенничество)
   • BLACKLIST (присутствие в черных списках)
   • STILL UNDER INVESTIGATION (по-прежнему находится под расследованием)
   • CYBERCRIME ORGANIZATION (организация, связанная с киберпреступностью)
   • NARCOTICS (наркотики)
   • CHILD ABUSE (детское насилие)
   • HUMAN TRAFFICKING (торговля людьми)
   • SANCTIONS (санкции)
   • GAMBLING (Казино, Беттинг)
   И другие высокорискованные активы, то транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полного прохождения верификации личности (KYC).

   2.1.2 Enhanced Due Diligence (EDD процедуры) могут быть инициированы поставщиком ликвидности, либо ответственными лицами в случах запросов последних, высокого риска криптовалют, либо очевидной фальсификации документов и данных, запрошенных в ходе Source of Funds или KYC этапов.2.2 Обеспечение анализа AML криптовалютных активов, Валидация рисков входящих транзакций осуществляется с помощью следующих провайдеров блокчейн аналитики: TRM Ecosystem, Elliptic, AMLbot.

2.3 При выявлении любой подозрительной активности AML-офицером сервиса revbit.net, транзакция Клиента может быть заморожена на неопределенный срок до полного прохождения верификации личности (KYC).

        3. Документы для прохождения KYC-проверки:

3. Документы для прохождения KYC-проверки:

Сбор, Передача, Сохранность персональных данных, в соответствии с политикой приватности компании во время AML проверки обеспечивается сервисом AMLBot Forms https://amlbot.com/kyc Safe3 UAB Registration code: 306141950 Address: Vilnius, J. Jasinskio g. 16B, LT-03163

В процессе шага KYC запрошены:

● Почта

● Фото документа, удостоверяющего личность

● Селфи – liveness

В случае необходимости, сервис в праве запросить дополнительно, любые другие документы, не указанные в данном разделе.Все присланные изображения (сканы, фото, скриншоты) должны иметь формат jpeg или png.

3.1 Сроки рассмотрения документов для прохождения KYC-проверки для каждого инцидента индивидуальны, но не могут превышать 30 дней в случаях отсутствия заморозки или блокировки активов со стороны поставщика ликвидности.

3.2 Возврат заблокированных активов возможен только при прохождении AML проверки.

3.3 Активы пользователя, не прошедшие AML проверку, обмену лиюо возврату не подлежат.

3.4 По результатам AML положительной проверки, клиенту может быть предложен возврат с удержанием комиссии в размере 5%, но не более той суммы, которая превышает комиссию поставщика ликвидности/блокчейна для обеспечения вывода.

3.5 Возврат (рефанд) после завершения проверки возможен только на тот адрес, с которого криптовалюта была отправлена. Сроки проведения рефанда после завершения AML проверки 7 рабочих дней.

3.6 По результатам AML положительной проверки клиенту может быть предложено возобновить обмен по среднему (рыночному) курсу на реквизиты, которые клиент ранее указал в заявке. Сроки проведения подобного обмена составляют 36 часов с момента получения согласия клиента с данной операцией.3.6.1 Обмен по рыночному курсу по результатам AML положительной проверки создается только на старые реквизиты, новые реквизиты использовать невозможно и для подобных случаем возврат производится согласно пункту 3.5

      4. Пожалуйста, обратите внимание, что наш сервис оставляет за собой право взимать дополнительный комиссионный сбор в размере до 5%, но не более $100 USD в эквиваленте от транзакций, если они имеют признаки высокого риска, такие как:

• DARK SERVICE (связанные с тёмной стороной интернета)
• SCAM (мошенничество)
• STOLEN (кража или кража данных)
• MIXING (MIXER) (смешивание средств для сокрытия их происхождения)
• SEXTORTION (вымогательство на основе компрометирующей информации)
• RANSOMWARE (вымогательство с использованием вредоносных программ-вымогателей)
• HACK (взлом)
• PHISHING (фишинг)
• TERRORISM FINANCING (финансирование терроризма)
• FRAUD (мошенничество)
• BLACKLIST (присутствие в черных списках)
• STILL UNDER INVESTIGATION (по-прежнему находится под расследованием)
• CYBERCRIME ORGANIZATION (организация, связанная с киберпреступностью)
• NARCOTICS (наркотики)
• CHILD ABUSE (детское насилие)
• HUMAN TRAFFICKING (торговля людьми)
• SANCTIONS (санкции)
• GAMBLING (Казино, Беттинг)

5. Возврат активов невозможен, если по данным активам был получен запрос из компетентных органов или наложен арест/блокировка иных ведомств любой юрисдикции (в этом случае заблокированный актив может проходить как вещественное доказательство). А также по решению удерживания денежных средств поставщиком ликвидности.
5.1 Возврат активов по транзакциям с ошибочными переводами а также связанными с AML проверками и блокировками невозможен без прохождения полной верификации KYC.

6. Возврат активов невозможен в случае, если Клиент не предоставил в срок 30 календарных дней информацию, запрошенную AML Офицером revbit.net по электронной почте.

7. Блокировка также осуществляется при отправке активов со следующих бирж: Ommex, Kapitalist, NOBITEX, Garantex, Tornado Cash, Hydra, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad.io, Commex, Wasabi Wallet а также с любых иранских платформ и других платформ запрещенных/санкционных стран и операций с DarkMarket ресурсов

8. Поставщик ликвидности, инициатор блокировки, вправе отказать в выплате замороженных денежных средств после прохождения AML проверки в случаях, описанных в п.2, п.2.3 и п.7.