Проверка “кошелька на чистоту” часто начинается не с того объекта: человек вставляет старый TxID, выбирает не ту сеть или смотрит только на общий процент риска. До обмена нужно проверить фактический адрес, с которого уйдут средства, в нужной сети и по нужному активу. Этот чеклист поможет подготовить данные, безопасно прочитать AML-отчёт и решить, отправлять средства, уточнять условия или остановиться.
Быстрый ответ: Зафиксируйте актив, сеть и адрес-источник. Сверьте адрес в обозревателе блокчейна, затем проверьте его в AML-сервисе нужной сети. Для конкретного прошлого поступления используйте существующий TxID. Читайте категории под общим скором, сохраняйте отчёт и учитывайте правила обменника. Низкий риск не гарантирует отсутствие AML-холда.
AML, или противодействие отмыванию денег, здесь означает анализ публичной истории адреса и его связей с отмеченными источниками. Обозреватель подтверждает сеть, актив и участников перевода, а AML-сервис добавляет аналитические метки. Одно не заменяет другое.
1. Определите адрес или TxID до создания заявки
Адрес проверяют до отправки, TxID – после
Для будущего перевода основной объект проверки – адрес-источник, с которого вы собираетесь отправить криптовалюту. TxID, или хеш транзакции, похож на номер чека для уже совершённого перевода. До отправки нового перевода такого номера ещё нет.
Существующий TxID полезен для проверки конкретного входящего поступления. Адресный анализ показывает общий профиль кошелька, а анализ TxID – связи выбранного перевода и его участников.
| Объект | Когда использовать | Что показывает | Чего не делать |
|---|---|---|---|
| Адрес-источник | До будущей отправки | Общий профиль публичного адреса в выбранной сети | Не подменять адресом получателя или депозитом заявки |
| Входящий TxID | Для уже полученного перевода | Контекст конкретной транзакции и её контрагентов | Не брать хеш другого поступления для всего баланса |
| Будущий TxID | До отправки отсутствует | Ничего, потому что транзакция ещё не создана | Не искать его в черновике обмена или старой истории |
Проверяйте реальный источник. Если средства уйдут с биржи, которая заранее не показывает адрес отправителя, не выдавайте старый личный адрес за будущий и уточните правила у официальной поддержки площадки.
2. Сверьте сеть, актив и полный идентификатор
Одна сеть и один актив для отчёта
Одинаковый тикер может существовать в разных сетях. USDT TRC-20 означает токен USDT в сети TRON, а USDT ERC-20 – токен USDT в сети Ethereum. Это разные публичные журналы и разные реквизиты. Проверка адреса TRON не отвечает на вопрос о его истории в Ethereum.
Скопируйте полный адрес из текущего кошелька, а TxID прошлого поступления – из деталей операции. Не используйте скриншот, сокращённую строку или старую историю буфера.
Для TRON откройте TRONSCAN, для Ethereum – Etherscan. Обозреватель, или explorer, показывает публичные записи блокчейна. Сверьте статус, отправителя, получателя и токен-перевод. Это подтверждает исходные данные, но не заменяет AML-анализ.
Убедитесь, что проверяется именно USDT, а не нативная монета сети. Нативная монета – базовый актив блокчейна, например ETH в Ethereum. Отчёт по ETH нельзя автоматически считать отчётом по USDT в той же транзакции.
3. Запустите AML-проверку без доступа к кошельку
Публичных данных достаточно для безопасной проверки
Выберите AML-сервис, который поддерживает нужную сеть, актив и тип проверки. Wallet screening означает анализ адреса, transaction screening – анализ конкретной транзакции. Если назначение формы неясно, найдите пояснение в официальной документации сервиса.
Достаточно публичного адреса или TxID, сети и иногда названия токена. Публичные данные похожи на номер автомобиля: их видно, но они не дают ключ от машины. Seed-фраза, или набор слов для восстановления кошелька, приватный ключ и пароль уже являются ключами к средствам. Никому их не передавайте.
Не подключайте кошелёк и не подписывайте транзакцию ради отчёта. Подпись может разрешить действие от вашего имени, а чтение публичной истории разрешения не требует. В готовом отчёте снова сверьте объект, сеть и актив.
Безопасный порядок: сначала копируете публичный адрес или существующий TxID из кошелька, затем подтверждаете его в обозревателе, потом передаёте публичные данные AML-сервису. Секреты и подпись транзакции на любом этапе не нужны.
4. Прочитайте категории и связи до итогового Risk Score
Risk Score – итоговая оценка риска по методике сервиса, а не печать “разрешено”. Не переносите чужой безопасный процент: инструменты используют разные базы, категории и веса связей.
Сначала проверьте адрес или TxID, сеть, актив и дату. Затем посмотрите направление: входящие средства пришли на адрес, исходящие ушли с него. Для транзакции уточните, какая сторона ваша, чтобы не приписать риск получателя источнику денег.
Разберите категории. Sanctions связана с санкционными метками, scam – с мошенничеством, stolen funds – с украденными средствами, hack – со взломами, ransomware – с вымогателями, mixer – со смешиванием переводов. Смотрите источник и близость метки, а не делайте вывод по одному слову.
Direct exposure, или прямая связь, означает непосредственный перевод с отмеченным адресом. Indirect exposure – косвенная связь через посредников. Учитывайте расстояние, направление и затронутую часть потока.
Потом прочитайте общий скор. Доля категории не обязана равняться её вкладу в оценку. Скор меняется после новых операций, обновления меток или методики, поэтому относится к конкретной дате.
5. Сопоставьте отчёт с политикой конечного обменника
Внешний отчёт не обязывает обменник принять перевод. Площадка может использовать другого провайдера, контекст клиента и собственные правила. Низкий скор не обещает отсутствие AML-холда или дополнительной проверки.
Если сервисы расходятся, сначала сверьте адрес или TxID, сеть, актив, тип проверки и время. Затем сравните категории, прямые и косвенные связи, атрибуцию адресов и направление. Не выбирайте просто более приятный процент.
До обмена изучите AML-политику RevBit. Для предварительной оценки адреса обратитесь в официальный саппорт RevBit и передайте публичный адрес, сеть, актив и описание источника. Консультация не гарантирует принятие будущего перевода.
При серьёзной метке не пытайтесь менять результат дроблением, промежуточными переводами или миксерами. Остановитесь, проверьте данные и соберите документы от источника средств.
6. Примите одно из трёх решений до отправки
Проверяйте до создания и оплаты заявки. После смены адреса, сети или актива начните заново: старый отчёт относится к прежним данным.
- Шаг 1: Зафиксируйте актив, сеть и фактический адрес будущей отправки.
- Шаг 2: Проверьте полный адрес в обозревателе нужной сети.
- Шаг 3: Добавьте существующий входящий TxID, если нужно оценить конкретное прошлое поступление.
- Шаг 4: Запустите подходящий тип AML-проверки только по публичным данным.
- Шаг 5: Сверьте в отчёте объект, сеть, актив, направление и дату.
- Шаг 6: Разберите категории, прямые и косвенные связи, затем прочитайте общий скор.
- Шаг 7: Сопоставьте результат с политикой конечного обменника.
- Шаг 8: Выберите решение: продолжить, запросить предварительную оценку или остановиться.
Продолжить можно, если данные совпали, категории понятны, происхождение подтверждается, а результат не противоречит политике площадки. Это не гарантия решения обменника.
Запросить предварительную оценку стоит при непонятной метке или расхождении сервисов. Пишите только в официальный канал и не передавайте секреты.
Остановиться нужно при серьёзной метке, неверной сети, чужом адресе, неизвестном происхождении или запросе seed-фразы. Не создавайте заявку до выяснения.
7. Сохраните отчёт и подтверждения происхождения
Сохраните отчёт, его ID, дату, полный адрес или TxID, сеть, актив и тип проверки. Скриншота с одной шкалой мало: без исходных данных нельзя понять, что анализировалось.
Добавьте подтверждения происхождения: историю вывода с биржи, квитанцию покупки, договор или расчёт с контрагентом. Source of Funds означает объяснение источника конкретных средств.
Если реквизиты не менялись, перейти к заявке можно через виджет RevBit. Снова сверьте актив и сеть. Если средства уже отправлены и обмен попал на проверку, используйте гайд по действиям при AML-холде.
Частые вопросы
Что проверять до обмена: адрес или TxID?
Проверьте фактический адрес будущей отправки. Существующий TxID используйте дополнительно для конкретного прошлого поступления, не для всего баланса.
Можно ли получить TxID до отправки?
Нет. TxID создаётся после отправки. До обмена проверяйте адрес-источник и при необходимости хеши прошлых поступлений.
Как проверить USDT на AML в сетях TRC-20 и ERC-20?
Выберите TRON для TRC-20 или Ethereum для ERC-20. Убедитесь, что сервис анализирует USDT, а не базовую монету. Отчёт между сетями не переносите.
Гарантирует ли низкий Risk Score отсутствие AML-холда?
Нет. Обменник может использовать другие данные и правила, а оценка меняется. Считайте низкий скор одним из сигналов и храните подтверждения происхождения.
Почему два AML-сервиса показывают разный риск?
Сверьте объект, сеть, актив, тип проверки и дату, затем категории и связи. При существенном расхождении остановитесь и запросите оценку у официальной поддержки.
Нужна ли seed-фраза для AML-проверки?
Нет. Достаточно публичного адреса или TxID и сети. При запросе seed-фразы, приватного ключа, пароля или подписи закройте сайт.
Что делать при серьёзной риск-метке?
Не отправляйте средства “на удачу” и не скрывайте маршрут. Остановите обмен, проверьте данные и запросите документы об источнике средств.